Регионы: Свердловская областьЧелябинская областьТюменская областьПермский край
Свердловская областьЧелябинская область

СМИ: ЦБ смягчит требования к контролю банков за клиентами

29 марта 2016 10:31

МОСКВА. Банк России готов смягчить требования к контролю банков за клиентами. Об этом пишет газета «Коммерсантъ», в распоряжении которой оказался проект поправок к двум законам - «антиотмывочному» и закону о госрегистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

После ужесточений, которые были внедрены за последние годы в сфере противодействия отмыванию и легализации, регулятор пошел и на определенные послабления - в части операций, подпадающих под обязательный контроль, а также доступа к базам госорганов для идентификации клиентов.

Проект поправок, по сведениям издания, был подготовлен в ЦБ на основе предложений банкиров и разослан для ознакомления участникам рынка. Как следует из поправок, они преимущественно упрощают взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом.

В частности, предлагается освободить банки от формирования сообщений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и др. Теперь банки будут уведомлять службу лишь о самих операциях по списанию и зачислению средств в рамках таких сделок.

Кроме того, из-под контроля выводятся сделки банка на межбанковском рынке. Еще одно послабление связано с поправками к Гражданскому кодексу, которые вынудили многие организации поменять форму собственности на ПАО. Сейчас такая реорганизация, по сути, делает компанию новой, что обязывает банк информировать о ее финансовых операциях на суммы свыше 600 тыс. руб. Теперь реорганизация юрлица в форме присоединения или преобразования под этот случай не подпадает.

Другой комплекс поправок должен дать банкам право пользоваться базами госорганов для идентификации корпоративных клиентов. Например, для получения данных о номере, дате выдачи и органе, выдавшем представителю клиента паспорт, а также о месте жительства предпринимателя. Причем ответить банку на запрос госорган будет обязан в течение суток, а не пяти, как это предусмотрено процедурой его взаимодействия с другими госорганами сейчас.

Комплекс поправок содержит и одно ужесточение. Речь идет о сделках по предоставлению беспроцентных займов. По мнению экспертов, это направлено на борьбу с коррупцией. Если действующий закон акцентирует внимание на предоставлении таких займов, не имеющих явного экономического смысла - от юрлиц физлицам, то теперь субъектами контроля будут и физлица.

По оценкам экспертов, в случае принятия поправок количество ежедневно отправляемых в Росфинмониторинг сообщений сократится в сотни раз. От нововведений банкиры ожидают и сокращения расходов за срыв сроков для уведомления Росфинмониторинга.

По словам источников издания, после обсуждения проекта с участниками рынка до конца марта он может быть внесен в правительство, а затем в Госдуму.

 

© Служба новостей «АПИ»

 





Оставить комментарий
Комментарии сайта
Вконтакте
Facebook
 
 
Пятница, 23 апреля 2021
 

Читайте также
На реконструкцию дорог в Екатеринбурге и Нижнем Тагиле направят 1,2 миллиарда рублей
Сегодня 17:11 На реконструкцию дорог в Екатеринбурге и Нижнем Тагиле направят 1,2 миллиарда рублей
Свердловские оборонные предприятия решили нарастить долю гражданской продукции
Сегодня 12:17 Свердловские оборонные предприятия решили нарастить долю гражданской продукции
93 предприятия Среднего Урала стали участниками нацпроекта «Производительность труда»
Вчера 15:17 93 предприятия Среднего Урала стали участниками нацпроекта «Производительность труда»
Представители свердловской туриндустрии позитивно восприняли продление кешбэка за отдых внутри страны
Вчера 12:17 Представители свердловской туриндустрии позитивно восприняли продление кешбэка за отдых внутри страны