Банки России усилят контроль за счетами клиентов

фото: Pexels

МОСКВА. В течение 2022 года банки в РФ усилят контроль за денежными переводами клиентов. Соответствующую задачу перед Центробанком поставило правительство - там считают, что это должно пресечь нелегальные операции, пишут Известия . Следить будут за счетами, адресатами которых становятся более 10 человек в день и с которых совершается более 30 транзакций. Под вниманием банков окажутся также крупные операции - более 100 тысяч рублей в сутки.

ЦБ заявляет, что переводы между физлицами могут использоваться «в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках».

«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчетов с российскими гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес», - говорится в заявлении Центробанка.

Теперь банки должны будут следить за счетами, по которым проводится более 10 операций с гражданами в день и более 50 в месяц. Кроме того, под внимание банков попадут счета, с которых производится более 50 переводов физлицам в сутки.

Подозрительными будут считаться также операции между гражданами объемом более 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц. Банкам рекомендовано изучать такие счета на предмет отмывания денег или финансирования терроризма. При наличии оснований эти счета будут блокироваться.

Если в течение года будет два и более отказа в переводе - банки должны будут расторгать договоры с клиентами. Кроме того, будут введены дополнительные меры по аутентификации пользователей и недопущению роботизированного заполнения платежек онлайн.

Хотя вышеуказанные меры носят де-юре характер рекомендаций, они перечислены в дорожной карте кабмина РФ. Обязательными эти меры станут до конца ноября 2022 года - именно такие сроки поставлены перед Центробанком, Минфином и Росфинмониторингом по имплементации мер в практику подразделений российских банков. При необходимости могут быть внесены изменения.

В ведомстве уточнили, что о «тотальном контроле» банковских операций граждан России речь не идет, а проводимые финансовой организацией меры связаны со стремлением обнаружить зоны риска.

© Служба новостей «АПИ»