«Антиотмывочный» закон может изменить работу российских банков

ЕКАТЕРИНБУРГ. 9 июля. Ассоциация российских банков (АРБ) направила в Федеральную службу по финансовому мониторингу два законопроекта о внесении изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,— сообщает пресс-служба ассоциации.

Кредитные организации обяжут, согласно первому законопроекту, контролировать все совершаемые банковские ими операции. А срок представления информации в Росфинмониторинг удлиняется до 3 дней. Перечень документов для идентификации клиентов ограничивается удостоверяющими личность физического лица. Также расширяется перечень операций на сумму менее 30 тысяч рублей, когда идентификация клиента не проводится.

Отзыв лицензии за нарушение закона предусмотрен только для случаев, когда такое нарушение повлекло легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма. Во всех остальных случаях ответственность за нарушение норм закона не должна быть связана с отзывом лицензии.

Отметим, что этот законопроект получил поддержку рабочей группы при Министерстве финансов Российской Федерации.

Второй законопроект устанавливает ряд дополнительных понятий, используемых в Законе № 115-ФЗ: «клиент», «выгодополучатель», «идентификация» и «документальное фиксирование сведений (информации)». Комитет к сведениям по идентификации физлиц добавил дату о рождении.

Кредитные организации, согласно законопроекту, получат право требовать от клиента документы, подтверждающие цели и характер его деятельности. А при невозможности верно идентифицировать клиента счета открывать запретят. Банк также может отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) в случае представления физическим или юридическим лицом недостоверных документов либо наличия информации или иных обстоятельств, позволяющих полагать, что ими могут осуществляться операции в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Законопроектом устанавливается, что предоставление информации и документов, привлеченных законом № 115-ФЗ, не будет являться нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).

Напомним, что законопроект обсуждался и получил единодушную поддержку специалистов на заседании Подкомитета по банковской деятельности Комитета Торгово-промышленной палаты РФ по финансовым рынкам и кредитным организациям 23 апреля 2008г.

Стоит добавить, что обсуждение законопроектов предполагается провести на рабочем совещании с представителями кредитных организаций – членов Комитета АРБ по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов. Затем доработанные законопроекты будут направлены депутатам Государственной Думы для внесения в качестве законодательной инициативы.