ЦБ РФ отозвал лицензии у двух российских банков

фото: globallookpress.com

МОСКВА. Банк России с 26 апреля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у махачкалинского банка «Эльбин» и московского банка «Новый кредитный союз».

Решение об отзыве лицензии у банка «Эльбин» принято в связи с неисполнением банком требований законодательства РФ и нормативных актов ЦБ, регулирующих банковскую деятельность, в том числе в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направленных в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Кроме того, ЦБ установил, что банк проводил валютно-обменные операции, не отражавшиеся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России. ЦБ направил информацию об этом в правоохранительные органы.

Отмечается, что Банк России неоднократно применял в отношении «Эльбина» меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных операций. Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности.

Банк является участником системы страхования вкладов. По величине активов, согласно данным ЦБ, банк на 1 апреля занимал 483 место в банковской системе РФ.

«В деятельности банка «Новый кредитный союз» установлены многочисленные нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с неисполнением обязанности по своевременному направлению в уполномоченный орган полных и достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю», - говорится в сообщении регулятора.

Кроме того, ЦБ выявил, что «Новый кредитный союз» не отражал в отчетности проводимые валютно-обменные операции. Вместе с этим банк совершал непрозрачные для надзорного органа сделки с физическими лицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные для кредитной организации либо не имеющие очевидного экономического смысла.
Банк является участником системы страхования вкладов. По величине активов, согласно данным РИА Рейтинг, банк на 1 марта занимал 424 место в банковской системе РФ.

© Служба новостей «АПИ»